員工用企業名義集資詐騙 企業能否向獲利者追回獲利
作者:0594job.com.cn 日期:2017-12-02 瀏覽
員工虛構了高息的投資產品,并利用企業身份在外私自募集資金,并用后來投入的資金填補前期投入者的高額利息,直到最后無以為繼,東窗事發。事后,該員工朱某被判集資詐騙罪,而受害者則通過訴訟方式獲得了企業賠償。企業認為,有權向這起非法集資中獲利的人討回非法獲利,遂提起訴訟。日前,法院二審宣判,追討應當由辦案機關完成,企業無權自行追討。
  員工虛構產品募資
  朱某是珠海市某國資銀行的工作人員。自2010年10月以來,朱某通過高息回報的許諾,誘使涉案集資對象將存在其他銀行的資金轉入某國資銀行賬戶,再以存款、購買理財產品等理由,虛構“需轉至特殊賬戶、封閉存款”等特別要求,誘騙集資對象將其賬戶資金轉至朱某賬戶;并在集資對象到銀行柜臺辦理存款交易時,讓其多次輸入賬戶密碼,并在相關交易憑單上假冒儲戶簽名,冒用儲戶名義進行款項劃轉及提現操作。
  朱某通過收取新的集資款項償還之前集資對象的本金及高額利息,之后,劉某強投入資金1440萬元(以下金額均為人民幣),回籠資金2114.85萬元;吳某英投入資金686.9萬元,回籠資金1072.45萬元(含他人獲取的高額利息52.8萬元);還有多人在此獲利。
  在上述過程中,朱某并未將募集的資金用于生產經營,在無收益來源的情況下逐漸形成巨大虧空,無法償還后續集資對象的投入資金,至案發,也有多人發生虧損,共計人民幣2158.56萬元。
  案發后,發生虧損人士分別對某國資銀行珠海市分行提起儲蓄存款合同糾紛訴訟,后法院均判決銀行向其返還支付本金及利息,這些判決已發生法律效力。
  銀行向獲利者索款
  珠海分行主張,公司已經向所有受害人的損失進行了墊付,已經依法取得了朱某集資詐騙一案財物追索的權利。而吳某英等人因為朱某集資詐騙一案而非法獲利,公司依法有權要求吳某英予以返還非法獲利及支付利息。
  不過,吳某英認為,非法集資刑事案件中集資參與人的損失不屬于民事案件的受理范圍,而且集資詐騙被告人向集資參與人支付的利息等回報屬于違法所得,應由刑事辦案機關依法追繳,集資參與人在集資詐騙中所遭受的損失不屬于民事訴訟的受理范圍。
  此外,不當得利是指沒有法律上的根據,使得他人遭受損失而自己獲得利益。本案中,吳某英在朱某非法集資刑事犯罪一案中獲得相應的利息回報基于與該國資銀行的儲蓄合同關系而取得。朱某集資詐騙案屬刑事案件,吳某英在朱某非法集資案所得的利息不具有不當得利構成要件所必須具有的無因性。
  另外,吳某英還認為,珠海分行向吳某英索涉案財物不符合合同法規定代位權,墊付集資參與人的損失的行為也不構成債權轉移,該分行向吳某英追索涉案財物無法律依據。
  法院未支持企業追討
  究竟吳某英的獲利是否應當返還給銀行。記者了解到,一審法院認為,案外人朱某已經被法院依法判決犯集資詐騙罪,同時也認定吳某英在朱某非法集資詐騙案中參與了集資并獲得高額利息,吳某英所獲取的高息依法應被追繳。且從公安部門的詢問筆錄中也可以明確看到,公安部門多次強調要對吳某英在參與非法集資詐騙案中收到的高息予以追繳。因此,珠海分行的起訴不屬于民事訴訟的受理范圍,該分行應當向刑事機關部門申請追繳。
  珠海分行提出上訴稱,雖然吳某英獲得的非法高息可以通過刑事機關部門追繳的途徑處理,但與該分行提起的民事訴訟并不矛盾。關于朱某集資詐騙刑事案件已結案,刑事機關部門對可以追繳的財產已完成追繳,剩余的已無法繼續追繳,珠海分行認為在刑事案件中已無法追繳的財產部分,該分行有權以民事訴訟的途徑主張損失。
  記者獲悉,日前該案二審宣判,法院維持了原審判決。
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